Урок 1 Как и во что вкладывать деньги на фондовом рынке

По словам финансового консультанта Binance Игоря Файнмана, в основном бумаги, которые не торгуются на бирже, принадлежат небольшим региональным компаниям. Он отметил, что не видит смысла обычному розничному инвестору покупать бумаги через регистратора. Зачем себе усложнять жизнь, искать регистратора, морочиться, платить регистратору большую комиссию. Регистратор — это дорогая услуга», — сказал консультант.

Преимущества сотрудничества с брокером

Прямого перевода от одного брокера комиссия брокеров к другому нет. Следует иметь в виду, что ценные бумаги и другие неденежные активы хранятся на счете депо, а вот валюта, как и российские рубли, остается на брокерском счете. Поэтому если вы хотите инвестировать в валюту, то имейте в виду, что на счете у вашего брокера она находится в меньшей безопасности.

Чем брокерский счет отличается от счета депо?

• За деятельностью депозитария следит сразу несколько организаций.
• Торговать акциями самостоятельно стоит инвесторам, которые готовы следить на фондовым рынком, вникать в отчетность компаний и изучать аналитику.
• Что такое брокерский счет и для чего он нужен инвесторам — в статье.
• Как правило, это право у брокера вы можете отозвать, подписав так называемый «отказ от массового займа».
• По закону обычный человек не может совершать операции на бирже напрямую, поэтому он дает поручения брокеру, и уже тот от имени клиента покупает или продает финансовые активы.
• Кроме этого, можно распределить активы по разным счетам, что обеспечит дополнительную защиту от проблем, которые могут возникнуть у брокеров.

Драгоценные металлы, полученные брокером по сделкам, совершенным за счет клиента, также могут находиться на специальном брокерском счете в драгоценных металлах. «Договор с депозитарием обычно заключается одновременно с договором брокерского обслуживания. Часто одна компания может иметь и депозитарную, и брокерскую лицензию, но это разные виды деятельности», — отмечают в Банке России. Если вашим депозитарием выступает ваш же брокер, то вам придется озаботиться переводом ценных бумаг в другую организацию. При банкротстве брокера денежные средства на БС не будут использованы брокером для погашения своих долговых обязательств.

Кому принадлежит брокерский счёт?

Фондовый рынок — это мировой финансово-экономический инструмент, главная цель которого — регулирование оборота ценных бумаг через покупку, продажу, обмен или залог. Торгуют акциями, облигациями, сберегательными и инвестиционными сертификатами, векселями и другими активами. За правильное функционирование фондового рынка и соблюдение установленных правил отвечает регулятор — у нас это Банк России. Все операции совершаются на бирже с большим количеством участников.

Брокерами могут быть банки, инвестиционные и брокерские компании. Если какой-то советчик говорит о высокой доходности инструмента и при этом уверяет в безопасности вложения средств, то нужно держаться от него подальше. Если бы были безрисковые способы заработать сразу очень много денег, то все люди были бы баснословно богаты.

Точная сумма для вывода денег под залог активов и размер комиссии, которую нужно будет заплатить брокеру, зависит от нескольких маржинальных параметров и будет указана на экране вывода средств в приложении Т‑Инвестиций. Кроме того, с помощью маржинальной торговли можно совершать сделки в шорт — так называется способ, когда вы продаете актив, которого у вас нет (его одалживает брокер), а потом выкупаете его назад по более низкой цене. Если брокер в одной структуре с банком, деньги приходят практически моментально. Например, банк — АО «Газпромбанк», а брокер — ООО «Ньютон Инвестиции». Но если вывод происходит на счета других банков, все зависит от особенностей работы банков, между которыми проводится перевод. При этом инвестор может выводить даже маленькие суммы.

Некоторые компании включают в него пункт о своём праве на использование средств и ценных бумаг клиента в кредит. Чтобы избежать проблем с получением своих активов в случае банкротства брокера, нужно дополнительно прописать в договоре запреты на осуществление таких действий. У некоторых посредников существует минимальная сумма для открытия брокерского счета.

Предусмотренное настоящим пунктом последствие применяется в случае нахождения приобретенных ценных бумаг в распоряжении брокера. При отсутствии приобретенных ценных бумаг в распоряжении брокера применяется последствие, предусмотренное пунктом 6.2 настоящей статьи. Брокерский счет — это специальный счет, который позволяет инвесторам покупать и продавать ценные бумаги, валюту и другие инструменты на рынке.

Указанная информация должна предоставляться в письменной форме на бумажном носителе или в электронной форме. Банк России вправе установить форму, способы и порядок предоставления указанной информации. Даже при наличии большого капитала частные лица не могут покупать и продавать акции и другие активы на бирже напрямую. Этот механизм создан для защиты инвестиций участников рынка от злоумышленников, а также для обеспечения выполнения всех юридических аспектов торговли на фондовом рынке. Проще говоря, брокер обеспечивает доступ к бирже и берёт на себя ответственность за соблюдение всех требований законодательства при заключении сделок с ценными бумагами, валютой и другими инструментами. Наличие брокерского счета является обязательным условием для торговли на фондовой бирже.

Но между ИИС и обычным брокерским счетом есть важные отличия. Дополнительно брокерская компания также может консультировать клиентов и помогать формировать инвестиционные стратегии торговли на бирже. Некоторые брокеры даже предлагают обучающие курсы для новичков, благодаря которым начинающие инвесторы могут не только защитить свои инвестиции, но и получить прибыль.

Инвестор выбирает акции, отправляет поручение на заключение сделки брокеру, а он проводит все операции. Условия договора займа, в том числе сумма займа или порядок ее определения, могут быть определены договором о брокерском обслуживании. Принятое на себя поручение клиента брокер обязан исполнить добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях в соответствии с его указаниями. По законодательству России частные инвесторы могут торговать на бирже только через посредника — профессионального участника рынка ценных бумаг с лицензией ЦБ РФ на ведение брокерской деятельности. Его основная цель — в получении прибыли за счёт покупки и продажи активов. Заработок трейдера зависит от его способности правильно выбирать финансовые инструменты и получать выгоду от совершения сделок с ними.

Получить доступ напрямую к бирже можно через брокера. В России уже давно обсуждают подобную систему страхования, отметил консультант. В конце ноября президент Владимир Путин поручил создать механизм, аналогичный системе страхования банковских вкладов, для инвестиций на фондовом рынке. Верещак рекомендовал хранить средства в бумагах, а не в деньгах. Узнайте у брокера, можно ли пополнять счет с разных банковских карт и выводить на любые карты.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов. Несмотря на всю тщательность подготовки информационных материалов, ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность. Указанное право брокера осуществляется путем уведомления клиента об отказе от исполнения такого поручения. Самостоятельно торговать на фондовом рынке без брокера нельзя.

Кроме того, НРД — это промежуточное звено хранения некоторых иностранных ценных бумаг, которые торгуются в России. Центральный депозитарий открывает счета другим депозитариям, в частности брокерским. Особенность НРД заключается в том, что он хранит информацию об общем количестве ценных бумаг и инвесторов, но данными, кому какие бумаги принадлежат, он не располагает, правда, может их запросить при необходимости.